投資移民 華人被詐千萬

华盛顿人

　　記者謝雨珊／洛杉磯報導 2019年06月26日 06:14   世界日报

　　

　　很多華人在買投資房地產時，容易忽視合約、產權、及盡職調查的重要性。(本報檔案照）


　　


　　華人在投資房地產或辦理移民身分時要當心。（pexels）


　　有些華人為了移民美國辦身分，因為信任朋友投資房地產立項目，但未料被詐騙損失慘重。


　　小陳（化名）夫妻剛到美國不久，透過朋友介紹認識了小高（化名），小高得知小陳夫妻倆想移民，就說自己有管理公司經驗，並慫恿他們砸50萬美金開設公司辦理L1簽證，還大力自薦幫忙管理。沒多久夫妻倆開了公司也取得L1簽證。數月後小高以「公司營運需求」名義屢次三番向小陳夫妻要錢，小陳因人在異鄉，選擇信任朋友，不疑有他又匯了50萬元給小高。


　　沒想到數月後，小高再次以同樣名義要錢，小陳夫妻驚覺不對勁，向小高詢問公司營運狀況，要求取得公司財務文件卻遭回絕。小陳夫妻這才發現，原來100萬元投資額以各種方式轉到小高自己的公司名下，小陳的公司從未開工營運，投資金也不翼而飛，讓他十分憤怒。


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　　來自中國的A先生乍到洛杉磯，在某場合遇到老鄉B先生，彼此相處融洽。B先生在一次聚會上聊到自己對房地產投資頗有經驗，詢問A先生是否願意各自出1000萬元投資房地產。由於B先生是朋友也是聊得來的老鄉，A先生放下警覺心出資。


　　買下地三年後，B先生又說物業裝修成公寓的項目缺營運資金，A先生立即向家人借了幾百萬投資項目，並協助家人申請EB-5投資移民，沒想到遭移民局拒絕。A先生請律師調查才發現，B先生不但給予他假的移民局申請案件號碼，房地產投資項目也處於停擺狀態，B先生已將投資金額匯到國外去，徹底掏空項目。A先生的大筆資金不見、投資項目被掏空，移民美國夢粹。


　　處理過多起商業詐騙案件的律師李斌表示，很多華人投資房地產時，容易忽視合約、產權、及盡職調查（Due Diligence）的重要性，而這三項恰巧是最容易出錯的地方。


　　如何防範投資房產詐騙，李斌認為，合約及盡職調查非常重要，建議找專業的房地產經紀或房地產律師檢查合約，盡量避免找代表買房與賣方的房產經紀，因為有利益衝突，未必能保護好其中一方。另外，產權是盡職調查的一部分，務必請產權公司和律師檢查產權是否確定，尤其是大型房地產或商業不動產，在盡職調查的部份都需非常詳細，包括環境調查、物業檢查等。李斌建議，一開始投資就應該法律先行，花小錢請專家讓自己安心，監督管理機制一樣不能缺。