假造信用卡 詐300萬付房貸

大千世界

　　記者張聲肇／綜合報導 2019年07月04日 06:00  世界日报


　　紐約檢察官指控11人，包括七名皇后區居民，多年來偽造身分申請信用卡，詐騙多達300萬美元，用來支付房貸等費用。


　　檢方說，這批被告2013年到2017年間，利用這筆錢支付皇后區三間住宅的房貸，並支付EZ-Pass帳單、汽車貸款、機票等。


　　偽造身分的手法是把姓名、生年月日和社會安全號碼組合起來，看似「真有其人」，然後以這種「合成身分」(synthetic identities)申請到信用卡，在空殼公司刷下好幾十萬元的不實交易記錄，再向銀行取款。


　　其中數名嫌犯利用信用卡和商家合作，商家讓被告紀錄不實收費，接著從中分到10％到25％詐騙所得。詐騙手法是先建立良好的付款記錄，借此申請更多張信用卡，提高信用額度借到更多錢，「累積詐騙」到最高限度，最後不繳納欠債，反正用的是偽造的身分。


　　檢方說，包括提阿拉夫婦(Bahader and Perminder Thiara)以及孔德卡(Shalia Khondkar)等三名被告， 還設法將不法所得洗錢，企圖掩飾黑錢來源。


　　檢方起訴書指出，提阿拉夫婦在自己住家同一條街上買了一棟獨立屋，租給房客，每月收取房租。這對夫婦以信用卡詐騙所得支付房貸。


　　紐約州財政廳督察琳達．拉瑟威爾(Linda Lacewell)說，本案似乎沒有受害人，但詐騙一事即足以傷害整個金融體系，包括銀行和信用卡公司，最後代價仍由消費者負擔。


　　檢察官指出，如果被定罪，偽造身分取得信用卡最高可判10年徒刑，共謀洗錢最高20年徒刑。