英国《金融时报》: 瑞银在香港多收费被罚款4亿港元

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　　香港证监会称，2008年至2015年期间，该行对某些客户请求的交易多收取“利润幅度”。瑞银同意向受影响客户偿还2亿港元。




　　2019年11月12日 06:52 英国《金融时报》 普丽姆罗丝•赖尔登 香港 ， 唐•温兰 北京报道

　　瑞银(UBS)因在将近10年内向数千名客户多收债券交易费用而在香港被罚款4亿港元（合5100万美元）。监管机构称，该案暴露了这家瑞士银行的“系统性”监控缺失。

　　香港证监会(SFC)周一表示，2008年至2015年期间，瑞银财富管理部门的香港客户被迫为债券和结构性债务产品支付更高价格，因为该行对其旗舰财务管理业务的客户所请求的交易添加额外的“利润幅度”。

　　证监会表示，瑞银在发现不当行为后，又花了两年时间才提交报告。不当行为涉及近3万笔交易和在香港管理的约5000个客户账户。瑞银同意向受影响的客户偿还约2亿港元。

　　“证监会期望所有中介人在管理客户的买卖时秉持严格的诚信标准。UBS多年来有系统地向非常大量的客户多收款项，其操守远逊于这些要求，”证监会行政总裁欧达礼(Ashley Alder)在一份声明中表示。“虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部分，但UBS的失当行为涉及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任，以致它得以在有关过程中赚取其不应得到的庞大额外收入。”

　　此次处罚是瑞银在香港受到的最新打击。今年3月，证监会暂停其在香港提供公司融资咨询的牌照，为期12个月。那次处罚与该行作为中资企业首次公开发行(IPO)保荐人失职有关；另外几家大银行也受到处罚。

　　监管机构表示，调查发现，瑞银缺乏对员工的监督以及“第一及第二防线的功能失效”，在一定程度上造成这种多收费行为。

　　瑞银在一份声明中表示，该行主动报告了不当行为，并且“涉事之个别人士的行为是不可接受 的，亦违背本公司的行为及原则”。

　　该行补充说：“相关行为主要牵涉某部分债务证券和结构性票据交易，而涉事交易只占本行订单处理系统的很少部分。”

　　证监会表示，2008年至2017年期间，瑞银还向客户收取高于标准披露水平或比率的费用。该监管机构补充说，瑞银已对20多名员工做出纪律处分。

　　6月，一名经济学家的言论使瑞银受到中国网民抨击。在那起所谓的“猪门”事件中，那名经济学家因为在一份有关猪瘟疫情的研究报告中使用“中国猪”一词而在中国社交媒体上受到谴责。那件事导致中国客户在一些投行交易中不再使用该行。

　　译者/和风